【本期规模】：一亿

【项目期限】：12个月

【起息时间】：当日成立起息

【认购金额】：10 万起投，以 1 万元的整数倍递增。

【预期收益率】：8%

【付息方式】：自然季度付息，3/6/9/12（15号）

【资金用途】：辉县市土地整理补充耕地暨精工制造产业园项目

【融资主体】

辉县市建设投资有限公司成立于2002年，是经辉县市人民政府批准的国有独资公司，注册资本10000万，主体评级为AA，2024年底资产规模达到39.5亿元。作为区域内基础设施建设和城市发展的核心力量，公司凭借稳定的经营模式和政府在财政补助（农村公路建设补贴、棚户区改造补贴、科技创新补贴等）、资源配置等方面的支持，具备持续的偿债能力，在当地经济发展中地位关键，与政府联系紧密，获得政策支持较多。

目前公司旗下共有59家子公司，形成了以城市基础设施建设、片区开发、产业园区建设与运营、旅游产业等为主的多元化业务板块，逐步发展成为专业化的国有资本投资运营公司，为地方经济社会发展发挥着重要作用。

【担保主体】

辉县市豫辉投资有限公司成立于2009年4月1日，注册资本及实缴资本均为50000万元，实际控制人为新乡市财政局。

公司深耕基础设施与公共服务建设领域，截至相关时点，总资产达127.95亿元，较2023年底的120.03亿元增长6.60%，资产结构以应收款项、项目建设成本、土地及采砂权等为主。凭借稳健的运营与扎实的实力，公司获得“AA”主体信用评级，在信用保障及融资方面具备显著优势，为区域建设与发展提供有力支撑。

【担保责任】为本项目提供全额无条件不可撤销连带责任保证担保。若融资主体未能按约定履行付息或兑付本金的义务，担保方将在约定的担保范围内承担代偿责任。

【增信措施】

1.依托地方政府信用背书

2.土地质押

3.应收款质押

4.AA评级主体做无限责任担保

多重信用/资产担保做支撑，风险防控体系完善，进一步保障投资者的权益

【区域经济与财务状况】

辉县市，河南省辖县级市，由新乡市代管，位于河南省西北部，地处豫晋两省之交，市区距北京600公里，郑州市80公里，新乡市20公里，优越的地理位置使其成为连接豫晋、沟通南北的重要节点 。2024年，地区生产总值完成361亿元，固定资产投资同比增长15.3%，全年保持两位数增长，工业增加值同比增长6.5% ，社会消费品零售总额同比增长6.9%，高于新乡市平均增速，财政实力不断增强，为城市建设、民生保障等提供了坚实的资金支持。一般公共预算收入总计46.6亿元，增长4.0%，税收收入与非税收入均有增长，体现出财政收入结构的优化与经济运行质量的提升。